Бразилия вводит 24-часовое удержание криптопереводов для борьбы с мошенничеством

Бразильский центральный банк (Banco Central do Brasil) анонсировал новые правила, направленные на предотвращение мошенничества с криптовалютами. С 1 января 2027 года провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) будут обязаны вводить предварительное удержание переводов на срок до 24 часов, если сумма превышает 10 тысяч долларов США и средства отправляются на зарубежные платформы или самокастодиальные кошельки.

Как сообщает Cointelegraph, требование распространяется как на одиночные переводы, так и на совокупный объем операций клиента в течение дня. Помимо этого, провайдеры смогут блокировать и другие транзакции, если они попадут под внутренние критерии риск-менеджмента. Удержание призвано дать время для проверки подозрительных операций.

Регулятор также обязывает компании уведомлять клиентов о блокировке и вести учет инцидентов, связанных с мошенничеством, включая попытки обмана и принятые корректирующие меры. При этом, если проверка завершится раньше, перевод может быть разблокирован до истечения 24-часового срока — в соответствии с параметрами, установленными центробанком.

Новые правила вписываются в глобальный тренд ужесточения контроля за криптовалютными операциями. Регуляторы разных стран ищут способы противодействовать схемам, которые используют скорость и трансграничный характер цифровых активов. Бразилия стала очередной юрисдикцией, усиливающей защиту инвесторов.

Аналогичные меры ранее обсуждались в Японии. Там финансовое и полицейское ведомства рекомендовали криптобиржам ограничивать вывод средств после внесения фиатных денег или покупки активов, а также вводить предварительную регистрацию адресов и период ожидания для новых адресов. Однако эти рекомендации не носят обязательного характера — биржи вправе сами решать, как их применять.

В Европе регуляторы в свою очередь предупреждают о мошенниках, которые выдают себя за надзорные органы и криптокомпании. После вступления в силу лицензирования по MiCA участились случаи подделки сайтов и документов, о чем сообщили во Франции и в Европейском управлении по ценным бумагам и рынкам (ESMA).

Таким образом, криптоиндустрия по всему миру сталкивается с новыми требованиями, направленными на снижение рисков. Игрокам рынка придется адаптировать свои процессы, чтобы соответствовать усиливающемуся регулированию.