ЦБ призвал банки усилить контроль за крупными вкладами наличных — эксперт объяснил причины
Центробанк России рекомендовал банкам усилить контроль при внесении клиентами крупных сумм наличных. Как пояснил заведующий лабораторией РЭУ имени Плеханова Денис Домащенко, такая мера связана со значительным увеличением наличного оборота в экономике.
По словам эксперта, особенно много наличных появилось в последние месяцы, и есть риск их ухода в теневой оборот. Регулятор вынужден реагировать на новую реальность, где часть бизнеса из-за введения НДС на банковский эквайринг сворачивает операции или уходит в наличные расчёты.
Ранее ЦБ рекомендовал банкам обращать внимание на операции, где физлицо вносит на счёт не менее 5 миллионов рублей наличными за 30 дней, а также на большое количество пополнений и другие признаки. Исключение составляют случаи с документально подтверждённой информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках средств.
В апреле доля наличных в российской экономике выросла до 14,1% от широкой денежной массы, а отток средств в наличные составил 0,5 триллиона рублей. Эти данные подтверждают тренд на увеличение оборота cash, что и побудило регулятора к действиям.
Эксперт подчеркнул, что речь идёт именно о профилактике теневых схем, а не об ограничении прав добросовестных граждан. При наличии подтверждённых доходов никаких проблем с внесением крупных сумм возникнуть не должно.
