Адвокат назвала переводы, которые привлекают внимание банков

Адвокат Диана Мангутова назвала операции, которые чаще всего вызывают подозрения у кредитных организаций. Ее слова приводит Ura.ru.

По словам эксперта, внимание банков привлекают многочисленные входящие переводы самозанятых и репетиторов, продавцы квартир и машин, а также пенсионеры, регулярно переводящие крупные суммы внукам. Кроме того, под проверку попадают клиенты, которые получают большие суммы и сразу же их переводят.

Мангутова также отметила, что банки анализируют технические аспекты: смена номера телефона в онлайн-банке или на портале госуслуг, наличие вредоносного ПО на устройстве клиента, изменение операционной системы или провайдера связи — все это может стать поводом для дополнительной проверки.

Ранее директор вертикали Карты финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов заявил, что российские банки усилили контроль за переводами. Алгоритмы оценивают не только конкретную операцию, но и поведение клиента в целом: частоту переводов, суммы и круг получателей.

По словам Сергунова, полностью исключить риск проверки невозможно, однако знание типичных ошибок помогает снизить вероятность блокировки. Он подчеркнул, что многие привычные операции теперь могут обратить на себя внимание организаций из-за ужесточения требований.

Таким образом, клиентам банков стоит учитывать, что любые нестандартные или частые переводы, а также изменения в учетной записи могут повлечь за собой запросы от финансовых организаций.